Essayez Gratuitement
Profitez de ma formation vidéo Initiation au trading où vous allez découvrir comment devenir trader indépendant et l'importance d'être libre financièrement
Attendez ! profitez de notre formation offerte Box initiation
Non merci, pas aujourd'hui
DEVENEZ MEMBRE GRATUITEMENT

Accédez en illimité à tout l'écosystème EnBourse :

En plus de votre inscription,
Recevez gratuitement :
Formation d'initiation au trading
(d'une valeur de 450€)
Le journal de trading pour gérer vos portefeuilles
Graphiques de cotation en temps réel Crypto & Actions

Quel nombre de lots devez-vous trader sur le Forex ?

Comment calculer les lots Forex
Mis à jour le 05 Avr. 2022 à 11h51

Lots, volumes ou encore unités, les expressions sont nombreuses selon les courtiers pour exprimer la taille de la position sur le Forex. De nombreux traders se posent des questions lorsqu’il s’agit d’ouvrir une position chez leur courtier. EnBourse revient sur la méthode de calcul pour vous aider à mieux comprendre comment placer un montant au moment du passage d’ordre chez votre courtier Forex.

Comment sont calculés les lots sur le Forex :

Le lot est une unité de mesure du volume de la position, qui est un montant fixe de la devise de base sur le marché des devises (Forex). Le volume est toujours indiqué en lots, et la taille des lots affecte directement le niveau de risque. Plus le volume d’un lot sur le Forex est important, plus le risque est élevé.

L’évaluation du risque (gestion du risque) comprend un modèle qui vous permet de calculer le montant optimal du lot standard sur les marchés des changes en fonction du niveau de risque estimé, de la volatilité (niveau stop loss) et de l’effet de levier.

Au sens habituel, un lot est une unité standard pour mesurer le volume d’une position en devises qu’un trader ouvre. C’est-à-dire qu’il s’agit de la somme d’argent qu’un trader investit en achetant une devise dans le but de la vendre plus tard à un prix plus favorable.

Le calcul des lots est l’une des composantes principale du système de gestion des risques recommandé pour ceux qui abordent le trading de manière équilibrée et structurée.

Sur le Forex, les positions ne peuvent être ouvertes que dans certains volumes d’unités de négociation appelés lots. Un trader ne peut pas acheter, par exemple, 1 000 euros exactement, il peut acheter 1 lot, 2 lots ou 0,01 lot, etc.

Le lot standard sur le Forex est de 100 000 unités de la devise de base. Par exemple, si le taux EUR/USD est égal à 1,0545, alors la position avec un volume de 1 lot sera ouverte pour 105 450 unités de la devise de base, c’est-à-dire le nombre de dollars US dont vous avez besoin pour acheter 100 000 euros.

Pour ce qui est des paires de devises incluant le dollar américain (EUR/USD, USD/CHF, GBP/USD…), prenons l’exemple le plus populaire de tous, la paire EUR/USD :

  •  1 lot = 100.000 unités de la devise du compte (si votre compte est en euros, 1 lot = 100.000 €)
  •  1 mini lot (0,1 lot) = 10.000 unités de la devise du compte
  •  1 micro lot (0,01 lot) = 1.000 unités de la devise du compte
  •  1 nano lot (0,001 lot) = 100 unités de la devise du compte

À noter que selon le courtier, ces lots seront exprimés différemment : nombre de lots, volume ou nombre d’unités. Malgré les termes classiques, certains courtiers peuvent les utiliser différemment. Par exemple, chez certains courtiers, 1 lot est égal à 10 000 unités de base de la devise du compte.

Cela est généralement destiné à réduire le montant minimum du dépôt hors effet de levier. Dans tous les cas, avant de commencer à trader, lisez attentivement l’offre, les spécifications du compte et les contrats. La valeur d’un point est également déterminée en fonction de l’unité (lot, mini ou micro lot).

Quel nombre de lots devez-vous trader sur le Forex ?

Les questions arrivent généralement lorsqu’il s’agit de choisir un montant correspondant au nombre de lot que vous avez calculé. Il existe deux manières de calculer la valeur du lot sur le Forex : utiliser un calculateur de position ou un assistant de trading automatisé.

L’optimisation du volume de la position par rapport au montant du dépôt, en tenant compte du risque et du retour sur investissement souhaité, permet d’équilibrer le trade.

Calculer vos lots Forex avec un calculateur de positions

La majorité des courtiers offre des calculateurs sur leurs sites, qui ont tous le même principe : le trader indique la paire de devises, la taille du lot et la direction de la position. Le calculateur calcule la valeur d’un point et le profit (perte) sur la base des cotations actuelles.

Prenons l’exemple du calculateur de LiteForex. Il est aussi pratique que les autres, mais n’est pas sans défaut. Il vous permet de calculer le montant de la perte ou du profit sur la base des données suivantes : paire de devises, volume de la position, direction de la transaction, type de compte et effet de levier.

Exemple du calculateur Forex Liteforex
Exemple du calculateur Forex Liteforex.

Le calculateur de position ne peut toutefois pas calculer le risque, vous devrez le faire manuellement. Un autre inconvénient important : vous ne pouvez pas définir un effet de levier de 1:1. En outre, ce calculateur n’est disponible qu’en anglais.

Si la taille du lot reste inchangée, la modification de l’effet de levier n’affecte que le montant du dépôt. Lors du calcul de la valeur du point, vous devez prêter attention à la paire de devises. Par exemple, le prix d’un point en EUR/USD est de 10 $ pour un lot standard sur le Forex.

D’autres calculateurs peuvent se révéler beaucoup plus complets et simples d’utilisation, avec une interface en français et un money management optimisé.

Exemple du calculateur de position EnBourse
Exemple du calculateur de position EnBourse.

Il existe aussi des cas particuliers comme le USD/JPY, pour lequel la valeur du point sera inférieure à 9 $. La formule de calcul dans ce cas sera la suivante : (1 point * taille du lot) / prix du marché.

Utiliser un assistant de trading automatisé pour calculer vos lots

Presque tous les calculateurs de position (excepté celui d’EnBourse) ont le même problème : vous ne pouvez pas calculer le volume du lot par rapport au niveau de risque, alors que c’est précisément le but de la planification des volumes de trading.

Il peut donc se révéler particulièrement intéressant d’utiliser un assistant de trading automatisé pour calculer vos lots Forex et tailles de position en prenant en compte votre niveau de risque.

Il est possible d’y paramétrer le montant de votre capital dédié ainsi que le niveau de risque souhaité et répondant à vos règles de money management.

Paramétrage du capital et du risque sur le logiciel Autosignal d'EnBourse
Paramétrage du capital et du risque sur le logiciel Autosignal d’EnBourse.

Lorsque le logiciel détecte un signal qui correspond aux critères que vous avez définis, il vous mentionnera automatiquement la taille de la position que vous devez prendre pour qu’elle réponde à votre money management :

Exemple de signal du logiciel automatisé Autosignal d'EnBourse pour le calcul automatique de position
Exemple de signal du logiciel automatisé Autosignal d’EnBourse pour le calcul automatique de position.

Ce type de logiciel vous permet de n’avoir rien à définir à part le montant du capital et il calcule automatiquement la taille de position lorsqu’il repère et vous annonce un signal de trading basé sur l’analyse graphique (IA).

Le signal donné indique automatiquement la taille de lot à prendre et présente également un graphique qui montre les différents niveaux : ouverture, breakeven, take profit et stop loss. Vous n’avez rien à faire, tout est calculé automatiquement pour respecter votre money management.

Comment placer un ordre Forex avec le bon nombre de lots ?

La gestion du volume des positions ouvertes comprend deux éléments : l’identification du rapport optimal entre le volume des transactions ouvertes et le niveau de risque.

Une forte volatilité peut épuiser le dépôt rapidement, la tâche du trader est de choisir le ratio optimal du volume de transactions ouvertes par rapport au dépôt, en tenant compte du risque. Sur les marchés à forte tendance, la gestion des volumes de transactions devrait impliquer l’utilisation de coefficients d’augmentation de lot.

La stratégie de gestion du risque doit également prévoir un risque maximal pour la position. Il est généralement recommandé de maintenir le risque à un niveau inférieur à 5 %.

Tableau de correspondance des lots Forex
Tableau de correspondance des lots Forex.

Un autre point de référence est le montant de la marge réservée par le courtier lors de l’utilisation de l’effet de levier. En théorie, elle ne devrait pas être supérieure à 10-15%, mais ce repère est secondaire.

Tout d’abord, plus l’effet de levier est important, plus la marge disponible sera faible. Une marge plus faible oblige le trader à ouvrir des transactions d’un volume plus important, ce qui augmente les risques.

Le trader évalue son dépôt, décide d’utiliser ou non l’effet de levier, détermine le volume cible en fonction de la gestion des risques (niveau de risque autorisé par transaction et en général), et le convertit en lots.

C’est un peu plus compliqué en réalité, car les paires de devises sont différentes et il est parfois nécessaire de calculer la valeur d’un point dans les paires non-USD. L’utilisation d’un calculateur performant ou d’un logiciel automatisé prend alors tout son sens pour gagner un temps précieux (et éviter les erreurs en gagnant en simplicité).

Comment utiliser le calcul de position pour placer un ordre :

Nous allons maintenant revoir le processus complet : du calcul de la taille de position, à l’ouverture d’un trade sur Metatrader et sur Oanda, par exemple.

Pour cela, il faut tout d’abord détecter un signal sur une paire de devises, grâce à l’analyse fondamentale ou graphique (visuellement ou avec l’aide précieuse d’un logiciel automatisé).

Dans cet exemple, imaginons que nous avons repéré une opportunité d’achat sur une paire de devise. Nous plaçons visuellement le stop. Il s’agit maintenant de calculer la taille de notre position à l’aide d’un calculateur ou d’un logiciel.

Nous rentrons ces données et, une fois tous les paramètres remplis, le calculateur nous indique de prendre, par exemple, une position de 0,022 lots pour respecter notre money management.

Sur Metatrader, nous pouvons remarquer deux points importants :

Vous ne pouvez généralement pas trader de nano lot. Vous ne pouvez donc pas choisir 0,022. Il faut donc prendre la valeur la plus proche, dans ce cas, 0,02.

Selon les courtiers, les mini lots n’apparaissent pas toujours dans la liste déroulante. Toutefois, il faut savoir qu’il est tout de même possible de l’écrire directement dans le champ « volume ».

Exemple d'ouverture de trade Forex sur le logiciel Metatrader
Exemple d’ouverture de trade Forex sur le logiciel Metatrader.

Avant de valider votre ticket, n’oubliez pas de renseigner votre stop loss. Il est possible de le rajouter après l’exécution de l’ordre mais, par mesure de sécurité, il est important de le mentionner dès le début (oubli, mouvement inattendu).

  • Exemple 2 : Oanda

Ici, vous pouvez trader les nano lots. Par contre, le champ indique des unités et non des lots. Donc, dans notre exemple, 0,022 lot = 2.200 unités.

Exemple d'ouverture de trade Forex sur le courtier Oanda
Exemple d’ouverture de trade Forex sur le courtier Oanda.

Il est important de noter que, parfois, le résultat du calcul correspondra uniquement à des nano lots (ex : 0,008). Dans ce cas, pour respecter votre money management, il vous faudra, au choix :

  • Trouver un courtier qui vous permette de trader les nano lots
  • Augmenter votre capital de manière à pouvoir ouvrir des positions avec au moins des micro lots, en respectant votre money management.

Sur le marché du Forex, il est donc très important de maîtriser le principe du lot afin de pouvoir placer vos ordres en toute sécurité et en adéquation avec vos règles primordiales de gestion du risque.

Vous vous intéressez au trading et aux logiciels qui permettent d’automatiser le maximum de tâches chronophages ? N’hésitez pas à vous inscrire pour utiliser le logiciel de détection graphique complet Autosignal d’EnBourse :

Logo Autosignal Logo Autosignal
recevez automatiquement
les meilleurs trades
chaque jour, sur tous les marchés, détectés par
intelligence artificielle
Être informé de l'ouverture
Arnaud - Rédacteur Financier
- Rédacteur financier
Passionné d'économie et de marchés financiers, je suis passé par la banque privée à Monaco pour ensuite devenir consultant financier indépendant. Egalement investisseur en Private Equity et trader indépendant depuis 5 ans, je suis actif sur les marchés actions et produits dérivés depuis 12 ans. Depuis plusieurs années j'approfondis mes connaissances sur le marché passionnant de la blockchain et des crypto-monnaies.
Publiez vos articles

Participez à la rédaction d’articles ou de vidéos et recevez des points EnBourse à échanger sur tout le site.

Commentaires
COMMENTAIRES
Vous devez être connecté pour écrire un commentaire. Déjà un compte ? Connectez-vous
Votre formation d'initiation offerte



En vous inscrivant vous acceptez les conditions générales d'utilisations