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Le money management, c’est quoi ?

1 mai 2014 / Sylvain March / Dernière mise à jour : 21 août 2020 Carte MasterCard et cadenas

Savoir gérer son capital est d’une très grande importance en trading.
Cette gestion se base sur quelques méthodes à suivre scrupuleusement pour ne pas perdre son capital après seulement quelques trades perdants. C’est ce qu’on appelle le « money management ».
EnBourse revient sur quelques notions de base que vous devez absolument connaître.

Apprendre à gérer le risque

Les traders qui réussissent en trading ont souvent un point commun : avoir conscience du rôle essentiel du money management dans la gestion de leur capital.

Ainsi, quand vous ouvrez une position, vous devez définir le risque que vous voulez prendre, c’est-à-dire la somme que vous « acceptez » de perdre si jamais le trade se passe mal.
Il est vivement conseillé de vous tenir à 1 % du montant de votre capital pour chaque position.

A titre d’exemple, si vous disposez de 2.000 € de capital, vous ne risquerez que 20 € sur la position que vous ouvrirez.
Et par conséquent, plus vous ouvrez de position, et plus vous cumulez le risque.

Le meilleur moyen de préserver 1 % de risque, est d’attendre de verrouiller à 0 la première position que vous avez ouverte, avant d’en ouvrir une supplémentaire.
Pour se faire, vous devrez attendre que le prix ait atteint un niveau que vous aurez défini à l’avance.
Si le trade se passe bien, vous pouvez ensuite indiquer à votre courtier que vous placez votre stop loss au niveau d’ouverture de votre position . C’est ce que l’on appelle sécuriser son trade à « breakeven ».

Le risque devenant nul, vous pouvez éventuellement ouvrir une nouvelle position.
De cette manière, vous ne risquez que 1 % de votre capital total à chaque ouverture de trade.

Graphique de prise de position avec 1% de perte de capital

Illustration d’une prise de position respectant le principe du money management : 1% de risque de capital

En respectant cette règle, vous protégez ainsi votre capital…

Apprendre à gérer les pertes et les profits

Il vous arrivera quelques fois (surtout au début), d’accumuler les mauvaises séries de trades.

Sans un money management rigoureux, vous risquez d’y laisser quelques plumes.
D’où l’importance de vous imposer dès le départ un plan de money management et surtout, de vous y tenir.

Cela semble facile. Mais la mise en pratique est moins aisée…
Vous verrez que si vous enchaînez une mauvaise série de 10 ou 15 trades perdants, votre découragement et votre colère vous pousseront très facilement à prendre beaucoup plus de risques pour tenter de récupérer vos pertes et votre capital.

Lire aussi : Survivre à un Drawdown en 7 étapes

Et ne pensez pas que les profits n’ont pas besoin d’être gérés. Gérer vos gains fait aussi partie des règles de base du money management.
Vous pouvez par exemple réserver une partie de ces gains pour l’investir à nouveau, ou encore virer un certain montant pour vos projets quels qu’ils soient .
Mais il faut savoir à l’avance ce que vous voulez en faire. Déjà, parce que c’est motivant, et ensuite, parce que définir des objectifs vous aidera à avancer dans votre apprentissage et à les concrétiser.

Notez tout et entraînez-vous !

Quand vous aurez décidé combien investir sur chaque trade, le risque que vous voulez respecter, etc…, n’oubliez pas de tout noter.
En cas de tentation de déroger à votre organisation et aux règles que vous avez établies, jetez à nouveau un coup d’œil à vos notes : cela vous évitera de vous lancer dans des trades hasardeux et de prendre des risques démesurés.

N’hésitez pas à accrocher vos principes au-dessus de votre bureau, ou sur votre écran, pour ne jamais les oublier.

Si vous souhaitez viser la rentabilité en trading, la réussite de vos trades ne sera qu’aléatoire sans règles de money management.
Cet adage doit d’ailleurs guider vos investissemens financiers, quels qu’ils soient, et pas uniquement le trading.

L’efficacité de votre trading dépendra grandement de votre capacité à respecter votre plan de money management.
Entraînez-vous à ouvrir des positions qui respectent vos règles, et faites en sorte que cela devienne une sorte d’automatisme.

Avec un plan convenablement établi, votre capital restera relativement protégé des mauvaises séries, ou d’un mouvement de retournement brusque des marchés.

Pour aller plus loin : 3 façons de fermer vos trades au meilleur moment

Et vous ? Suivez-vous des règles de money management rigoureuses ?
Donnez votre avis dans les commentaires en-dessous de l’article !

Bons trades et à bientôt,

Sylvain March, Trader indépendant, et formateur EnBourse

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QUI SUIS-JE ?

Je m'appelle Sylvain March, et je suis trader indépendant depuis 2008.

J'investis en bourse avec mon propre capital et cette activité, simple et mobile, me permet de vivre et travailler n'importe ou dans le monde.

Egalement auteur financier et formateur,

je partage sur ce blog des méthodes efficaces que j'ai testées, et qui vont aussi fonctionner pour vous.

L'objectif ?

Vous aider à tirer des vrais revenus de la bourse.

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