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Degiro etf gratuit : comment en profiter ?

Comment acheter des ETF gratuits sur le courtier Degiro
Mis à jour le 21 Juin. 2022 à 0h05

Le courtier en ligne Degiro, basé aux Pays-Bas, propose des transactions boursières sans commission depuis le 22 novembre 2021. Les clients peuvent notamment négocier des ETF sur les principaux marchés européens, en Italie, en Espagne, au Portugal, en France et dans les pays nordiques, sans aucune commission. . Cette offre s’ajoute au portefeuille existant de 300 ETF mondiaux sans frais qui sont disponibles sur les plateformes de négociation de Degiro.

Qu’est-ce qu’un etf tracker ?

Un ETF, encore appelé tracker, est un produit boursier qui fait partie de la famille des fonds négociés en bourse (FNB).

Ces FNB sont un type de fonds d’investissement qui offrent les meilleurs attributs de deux actifs populaires : Ils offrent les avantages de la diversification des fonds communs de placement tout en imitant la facilité avec laquelle les actions sont négociées.

Un fonds négocié en bourse, ou FNB, est un panier d’investissements comme des actions ou des obligations. Les fonds négociés en bourse permettent d’investir dans un grand nombre de titres en même temps, et ils ont souvent des frais moins élevés que les autres types de fonds.

Les FNB se négocient aussi plus facilement. Mais comme tout produit financier, les FNB ne sont pas une solution universelle.

Il est souvent conseillé de les évaluer selon leurs caractéristiques propres, y compris les frais de gestion et les commissions (le cas échéant), la facilité avec laquelle il est possible de les acheter ou de les vendre, et la qualité de leurs placements (panier d’actifs).

Il existe deux principaux types de FNB : les ETF réplicatifs et les ETF synthétiques. Voici comment fonctionnent les ETF réplicatifs : le fournisseur du fonds possède les actifs sous-jacents, conçoit un fonds pour suivre leur performance et vend ensuite des parts de ce fonds aux investisseurs.

Les actionnaires possèdent une partie d’un FNB, mais ils ne possèdent pas les actifs sous-jacents du fonds. Malgré cela, les investisseurs d’un FNB qui suit un indice boursier peuvent obtenir des paiements forfaitaires de dividendes, ou des réinvestissements, pour les actions qui composent l’indice.

Dans le cas d’un ETF synthétique, le créateur du fond utilise des produits dérivés (options) et des obligations dans le but de répliquer un panier d’actifs ou un secteur.

Les actifs visés n’étant pas réellement détenus dans le fonds, il existe un risque de contrepartie (erreur ou faillite de l’émetteur) et un risque de décalage de réplication.

Alors que les FNB sont conçus pour suivre la valeur d’un actif ou d’un indice sous-jacent – qu’il s’agisse d’une marchandise comme l’or ou d’un panier d’actions comme le S&P 500 – ils se négocient à des prix déterminés par le marché qui diffèrent généralement de cet actif.

De plus, en raison de facteurs comme les frais, les rendements à long terme d’un FNB varieront de ceux de son actif sous-jacent. En effet, le TER ou encore TFE (Total de Frais sur Encours) désigne le taux de frais appliqués par le détenteur du fonds pour la réplication du sous-jacent.

Quel etf choisir sur Degiro :

Il est très complexe de décréter qu’un ETF est le meilleur. Un ETF n’est qu’un outil pour atteindre un objectif et le choix doit donc dépendre de votre objectif.

En outre, il est généralement recommandé d’acheter plusieurs ETF afin de diversifier encore vos positions même si certains ETF mondiaux sont déjà fortement diversifiés.

Avant de choisir un ETF, vous choisissez une stratégie d’investissement qui détermine les types d’actifs dans lesquels vous souhaitez investir (par exemple, des entreprises d’une région spécifique ou des obligations d’un certain pays).

Le meilleur ETF est celui qui met le plus adéquatement en œuvre la stratégie dont vous avez besoin. Voici quelques-uns des meilleurs ETF gratuits que propose Degiro en fonction de deux grandes stratégies :

Cette stratégie d’investissement consiste à être exposé au marché boursier américain. Certains investisseurs préconisent cette stratégie car les rendements sont intéressants, les coûts de réplication faibles et les sociétés américaines possèdent souvent une exposition mondiale.

Exemple de liste d'ETF Degiro américains
Exemple de liste d’ETF Degiro américains.

Les FNB sans commission suivants sont ceux qui mettent le mieux en œuvre cette stratégie :

Vanguard S&P 500 (Distributing), IE00B3XXRP09, TER 0.07%, Euronext Amsterdam (dividendes distribués).
iShares Core S&P 500 ETF (Accumulating), IE00B5BMR087, TER 0.07%, Xetra (dividendes réinvestis).

Cette stratégie d’investissement consiste à s’exposer aux actions de sociétés du monde entier. Les ETF sans commission suivants sont ceux qui mettent le mieux en œuvre cette stratégie :

HSBC MSCI World ETF (Distributing), IE00B4X9L533, TER 0,15%, Euronext Paris. (monde développé)
Vanguard FTSE All-World ETF (Distributing), IE00B3RBWM25, TER 0.22%, Euronext Amsterdam. (monde entier)

Les ETF synthétiques peuvent se révéler plus volatils, c’est pourquoi ils ne font pas partie de la liste. De même, les ETF comme celui indiqué ci-dessous ne sont pas indiqués car ils sont trop chers (TER élevé) et il existe des alternatives comparables moins chères :

iShares MSCI World ETF (Distributing), IE00B0M62Q58, TER 0,5%.

D’autres stratégies peuvent être mises en place, comme des diversifications sectorielles par exemple.

Comment fonctionnent les etf dividende ?

Un FNB de dividendes est un fonds négocié en bourse qui détient des actions versant des dividendes conséquents. Les investisseurs peuvent choisir les FNB de dividendes pour obtenir un revenu ou comme alternative plus stable aux fonds d’actions de croissance.

Les investisseurs peuvent également être attirés par ces fonds parce qu’ils ont généralement des frais moins élevés et sont généralement plus avantageux sur le plan fiscal (selon la juridiction) que les fonds communs de placement en dividendes.

Les FNB de dividendes peuvent aussi être un moyen plus facile et plus pratique de détenir un panier d’actions à dividendes, plutôt que de constituer son propre portefeuille d’actions à dividendes individuelles.

En détenant des actions qui versent des dividendes, les divers FNB de dividendes recueillent ces derniers et les distribuent aux actionnaires du FNB. Un FNB de dividendes effectue normalement des paiements de dividendes à ses propres actionnaires sur une base périodique, par exemple trimestrielle.

Un FNB de dividendes fixe une date ex-dividende, une date d’enregistrement et une date de paiement pour ses paiements de dividendes. Les investisseurs peuvent choisir de recevoir les dividendes en espèces ou de les réinvestir pour acheter d’autres actions du FNB.

Les FNB de dividendes sont généralement considérés comme des placements fiscalement avantageux. De nombreux FNB cherchent à suivre passivement le rendement d’un indice de référence, et le style de gestion passive exige généralement une très faible rotation.

Il en résulte une réalisation moins fréquente des gains en capital, ce qui minimise l’impôt sur les gains en capital pour les investisseurs.

Il existe de nombreux types de FNB de dividendes, qui sont classés en fonction des types de titres à dividendes qu’ils détiennent.

Les catégories courantes de FNB de dividendes comprennent les FNB de dividendes élevés, les FNB de FPI de dividendes, les FNB de croissance de dividendes, les FNB d’aristocrates de dividendes et les FNB internationaux de dividendes élevés.

Degiro etf gratuit : comment en profiter

Votre première transaction du mois sur un de ces ETF est gratuite. Votre deuxième transaction sur cet ETF sera gratuite si elle a le même sens que la première (par exemple, achat ou vente) et si la valeur de la transaction est supérieure à 1000 €. Les autres opérations sont assorties de commissions.

Votre transaction doit avoir lieu sur la bourse spécifiée dans la liste des « ETF gratuits » pour que la commission soit supprimée.

Filtrer uniquement les ETF gratuits sur Degiro
Filtrer uniquement les ETF gratuits sur Degiro.

Toutefois, il se peut que vous deviez payer des frais de connectivité annuels (maximum 2,5 €) par bourse et par année civile afin de négocier sur des bourses autres que votre marché d’origine.

Voici concrètement comment sélectionner et acheter un ETF sans commission sur la plateforme Degiro :

Tout d’abord, rendez-vous sur la page d’accueil du site Degiro. En haut à droite, vous observerez deux boutons : Accès client et Ouvrir un compte. Si vous n’en avez pas encore, vous pouvez cliquer sur le second bouton et suivre la procédure d’ouverture (avec vérifications réglementaires).

Lorsque votre compte et ouvert et opérationnel, cliquez sur Accès client. Vous serez alors invité à renseigner vos codes d’accès.

Page connexion Degiro
Page connexion Degiro.

Une fois cette opération réalisée, vous serez alors connecté et arriverez sur la page d’accueil de votre compte.

Vous pourrez alors utiliser les menus situés sur la gauche de l’écran pour accéder aux marchés ou encore visualiser votre portefeuille (titres détenus, plus ou moins-values latentes). Pour voir apparaître la liste des ETF disponibles, cliquez sur le menu « Produits » puis sélectionnez « Trackers (ETF) ».

Accéder à la liste des ETF Degiro
Accéder à la liste des ETF Degiro.

Vous arriverez alors sur la page dédiée aux ETF. Une liste apparaît avec en haut plusieurs menus vous permettant de filtrer les résultats en fonction de vos critères de recherche (notamment le type de commission pour filtrer les ETF gratuits).

Filtrer les ETF Degiro
Filtrer les ETF Degiro.

Lorsque vos filtres sont paramétrés pour obtenir la liste des ETF gratuits répondant à la stratégie que vous souhaitez mettre en place, vous pourrez alors les examiner (frais internes faibles, répartition des sous-jacents…) afin de choisir celui qui vous correspond au mieux.

Pour le sélectionner, vous pouvez le faire directement sur la page dédiée de l’ETF ou même directement depuis la liste filtrée en cliquant sur le petit bouton « A » situé sur la gauche de la ligne concernée.

Comment acheter un ETF sur Degiro
Comment acheter un ETF sur Degiro.

Vous verrez alors apparaître sur la droite de votre écran un bandeau permettant le passage d’ordre. Remplissez les champs requis (type d’ordre, cours limite, quantité) et cliquez sur valider l’ordre.

Entrer les paramétres de l'ordre et valider
Entrer les paramètres de l’ordre et valider.

Un récapitulatif vous sera alors proposé et vous pourrez confirmer l’ordre. Lorsque l’ordre sera exécuté, vous pourrez ensuite voir votre position, suivre son évolution et la vendre si nécessaire (en suivant le même principe) dans votre portefeuille.

Il vous reste donc à étudier les différents types d’ETF et les stratégies que vous souhaitez mettre en place afin de pouvoir vous créer votre portefeuille d’ETF diversifié sur Degiro.

Vous souhaitez en apprendre plus sur les différents actifs et techniques de trading ? N’hésitez pas à suivre notre formation dédiée, StarterTrading :

Arnaud - Rédacteur Financier
- Rédacteur financier
Passionné d'économie et de marchés financiers, je suis passé par la banque privée à Monaco pour ensuite devenir consultant financier indépendant. Egalement investisseur en Private Equity et trader indépendant depuis 5 ans, je suis actif sur les marchés actions et produits dérivés depuis 12 ans. Depuis plusieurs années j'approfondis mes connaissances sur le marché passionnant de la blockchain et des crypto-monnaies.
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